Руководство по эксплуатации : RC: Расчет пеней : Часть 1


RC: Расчет пеней
Характеристика подсистемы пеней
Детализация. Начисление пеней в разрезе услуг. Оплата пени - одной суммой.
Согласованность. Согласованность с остальными подсистемами комплекса обеспечивается пользователем, путем инициирования запуска процесса актуализации пеней.
Расчет суммы пеней на заданную дату производится по следующей формуле:
,где
-сумма пеней,
-сумма непогашенного остатка задолженности на заданную дату,R
- ставка рефинансирования, %.
Упрощенно расчет пени за период с частичным погашением задолженности можно представить следующим образом:

Технологический процесс расчета пени, укрупненно:

Согласно настройкам приложения расчета “Пени: Источник задолженности”, событием, по наступлении которого будет запущен процесс формирования задолженностей за расчетный период, может являться либо событие закрытия расчетного периода, либо событие печати квитанций. В процессе формирования задолженностей вычисляются задолженности и даты просрочки, которые, затем, фиксируются в соответствующих структурах БД.
Процесс актуализации пеней, состоит из нескольких этапов:
Распределение операций. Процесс вычисления доли суммы операции (или других операций, включение которых в процесс распределения определяется соответствующими настройками приложения расчета) относящейся в счет погашения той или иной выставленной задолженности. Опирается на данные о задолженностях, оплат (период оплаты, сумма и т.д.), действует согласно методу распределения оплат “Пени по-умолчанию” (Операции - Распределение оплат -> Методы распределения оплат)
Расчет пеней на даты:
o Фактическая дата операции
o Дата выставления задолженностей. Возможно отключение. Т.е. задолженности будут выставляться, согласно настройке приложения расчета “Источник задолженности”, но на этот момент пени рассчитаны не будут. Нужно для поддержки возможности выводить в основную квитанцию.
o При создании квитанций для пеней. Будет реализовано в рамках задачи на реализацию таких квитанций.
Учетный слой. Для учета расчетов пеней используется учетный слой “Учет пени”. Операции, проходящие по этому слою не влияют на слой “Учет задолженности абонентов”.
Типы пеней.
Начисление пени. Используется при обычном режиме расчета пеней, на каждую ненулевую сумму пени создается операция типа “Начисление пени”, проходящая по учетному слою “Учет пени”.
Перерасчет пени вручную. При необходимости скорректировать сумму пеней на ЛС по услуге, существует возможность создать операцию на произвольную сумму типа “Перерасчет пени вручную”. Данная операция также учитывается по слою “Учет пени”. *Перерасчеты пени вручную не учитываются при выполнении расчетов пеней, при конструировании новой версии цепочки расчетов - просто переносятся в новую.
Перерасчет пени по разности. При создании новой версии цепочки расчета, производится сравнение каждого расчета (звена) в старой цепочке с аналогичным расчетом в новой. На разность между старым и новым расчетом создается корректирующая операция “Перерасчет пени по разности”. Проходит по слою “Учет пени”.
Задолженностью по ЛС, услуге за период считается сумма всех операций, прошедших по счету услуги по слою “Учет задолженности абонентов” за исключением операций, которые определены как распределяемые (см. раздел Распределение операций)
Ставка рефинансирования. Может быть определена в разрезе управляющей компании и услуги. Задается в Ставки рефинансирования.
Версии расчета пеней. Расчет пеней версионный. Т.е. в различные расчетные периоды могут существовать различные версии расчетов пеней, обусловленные различными изменениями “задним числом”, как то: сторнирование платежей, создание платежей задним числом, изменение задолженности задним числом и т.д. При возникновении условий, при которых требуется создать новую версию расчета (дерева расчета, корнем которого является выставленная задолженность), старый расчет помечается как не актуальный, если расчеты выполнены в закрытых периодах или может быть удален, если расчет выполнен в текущем периоде.
Следует различать два случая формирования версий расчетов:
•Изменения задним числом только по операциям погашения задолженности. В этом случае создается новая ветвь дерева расчета, с пометкой соответствующих рассчитанных пеней и распределений платежей как неактуальных.
•Изменение задним числом выставленной задолженности. В этом случае всё дерево расчета пеней за соответствующий период задолженности помечается как неактуальное(включая корень дерева - выставленную задолженность) и формируется новое, с новым корнем. На данный момент функционал изменения выставленной задолженности задним числом - не реализован.
На следующем рисунке показаны два вышеописанных случая:

При создании новой версии расчета, создаются корректирующие операции - перерасчеты пеней. Перерасчеты пеней связывают старую и новую версию расчета пеней на заданную дату, сумма перерасчета является разностью между суммами старого и нового расчетов. Необходимым условием корректного сравнения версий цепочек является существование расчетов пеней на любую дату, встречающуюся либо в старой, либо в новой цепочке, недостающие расчеты добавляются в цепочки при создании цепочки.
Отрицательные платежи. Отрицательные платежи учитываются в подсистеме распределения платежей. На данный момент функционал расчета пеней с учетом отрицательных платежей - не реализован.
Сторно платежей. Используется механизм сторнирования платежей. При сторнировании платежа сохраняется связь между сторнирующим и сторнированным платежом, что позволяет достаточно просто рассчитать новую цепочку расчета пеней.
Флаги признаков начисления пеней.
Свойства УК: “Признак начисления пени в УК” - определяет возможность начисления пени по УК.
“Начальный период расчёта пеней” - определяет период задолженностей, начиная с которого задолженности
будут участвовать в расчете пеней.
Услуги УК: “Признак начисления пени по услуге” - определяет возможность начисления пени по конкретной услуге.
Услуги лицевого счета: “Запрет начисления пени” - определяет возможность начисления пени по отдельно взятой услуге ЛС.
Агрегирующая услуга. Начисления пени происходят в отдельном расчетном слое, и на слой учета задолженности абонентов не влияют. Для целей отображения в интерфейсе задолженности по пеням и приема платежей по услуге (выставления задолженности по пеням в БД Платежей) , определена агрегирующая услуга “Пени”, баланс и обороты по которой учитываются суммарно со слоем учета пеней.
Настройки приложения расчета, управляющие процессом расчета пеней:
•Пени: Определение ставки рефинансирования

Может принимать значения:
•На день расчета. Ставка рефинансирования определяется непосредственно на день расчета пени.
•На последний день расчетного периода задолженности. Ставка рефинансирования определяется на последний день расчетного периода выставленной задолженности. Т.е. если расчет производится по задолженности за февраль 2013г, то ставка будет определена, как действующая на дату 28.02.2013.
•На день расчета с принудительным расчетом на день смены ставки рефинансирования (не реализовано).
Пени: Источник задолженности

Может принимать значения:
•Печать квитанций. Фиксация задолженности абонентов по УК, происходит в момент зменения состояния пачки квитанций (платежный документ) на “Напечатаны”.
•Закрытие расчетного периода. Фиксация задолженности абонентов происходит вовремя закрытия расчетного периода УК.
Пени: Рассчитывать при создании задолженностей
Может принимать значения Да/Нет. При значении “Да”, происходит расчет пеней на дату создания платежного документа (Периодические свойства УК -> День расчета задолженности) • Пени: Рассчитывать при создании квитанций для оплаты пени

Может принимать значения Да/Нет. При значении “Да”, происходит расчет пеней в момент создания квитанций для оплаты пеней (для включения в квитанцию).
Отображение данных по рассчитанным пеням на ЛС
Переход на страницу отображения данных по рассчитанным пеням на ЛС производится по ссылке “Пени” над таблицей услуг лицевого счета.

Также, в таблице услуг ЛС может отображаться услуга “Пени”, предназначенная для приема платежей.
Страница пеней ЛС выглядит следующим образом:

Где:
1.Управляющий элемент выбора услуги, в разрезе которой будут отображаться данные
2.Вкладка для отображения балансов и операций по учетному слою “Учет пени”
3.Таблица балансов пеней по услугам, за выбранный расчетный период
4.Таблица операций, созданных в выбранном расчетном периоде по учетному слою “Учет пени”.Фактическая дата - день, в который пени должны быть рассчитаны. Дата создания - дата создания операции.
5.Вкладка для отображения данных по выставленным (зафиксированным) задолженностям абонентов.
6.Вкладка для отображения данных о распределенных операциях на выставленные задолженности абонентов.
7.Вкладка для отображения данных о непогашенных задолженностях.
8.Вкладка для отображения данных о не распределенных платежах.
9.Кнопка “Актуализировать пени”. Запускает процесс распределения ещё не распределенных платежей по существующим задолженностям, расчет пеней новым датам и т.д.
10.Кнопка расчета пени на произвольную дату.
11.Кнопка создания пеней вручную.
Пояснения по вкладкам:
1.Кредиторская задолженность

1.Управляющие элементы выбора диапазона периодов, за который требуется отразить задолженности по услугам.
2.Флаг отображения актуальных/всех задолженностей.
3.Услуга задолженности
4.Расчетный период задолженности, т.е. за какой расчетный период выставлена задолженность.
5.Период создания задолженности, т.е. период, в котором была выставлена задолженность. Периоды создания задолженности и расчетный период могут отличаться,если задолженность была изменена задним числом.
6.Сумма выставленной задолженности
7.Дата, когда задолженность была выставлена. Принимает значение - первый день следующего расчетного периода.
8.Срок просрочки. Количество дней, после истечения которого будут рассчитываться пени.
9.Признак актуальности.
10.Первоисточник задолженности.
11.Назначение выставленной задолженности. На данный момент в системе определено только одно назначение - “Пени”. Но в общем случае назначений может быть более, чем одно.
12.Действия: просмотр рассчитанных пеней по выбранной задолженности:

13.Дата расчета пеней (фактическая дата)
14.Количество дней просрочки на дату расчета пеней
15.Сумма остатка задолженности до расчета.
16.Сумма остатка задолженности после расчета. Является разностью поля “Сумма до” и суммы платежей, распределенных в день расчета пени на выбранную задолженность.
17.Сумма рассчитанной пени.
18.Признак актуальности.

Вы нашли эту статью полезной?